广发银行信用卡有假的没(请问您有广发银行的信用卡吗)

小智资讯 2023-08-28 16:10:01 2

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南方网讯（记者/唐巧燕）近日，人民银行连发3张罚单，涉及招商银行、广发银行、银联商务及多名相关责任人，合计罚款超1.34亿元。其中，广发银行因9项违法事由被处以警告，罚款3484.8万元，另有12名责任人被罚。

根据银罚决字【2022】12-24号显示，广发银行共违反9项规定，分别为：违反人民币反假有关规定；违反人民币管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库管理其他规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

因存在上述违法违规事项，广发银行被处警告并罚款3484.8万元；12名相关责任人被罚款，罚金从1万元至9万元不等，合计被罚69.5万元。

公开资料显示，广发银行成立于1988年，2016年起成为中国人寿集团成员单位，是12家全国性股份制商业银行之一。在其官网中，特别突出信用卡优势，称信用卡业务总收入、激活率、活跃率、卡均透支等核心指标在业内保持领先优势。

在本次广发银行被罚的12名工作人员中，有5名属于信用卡中心，其中4人对广发银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法违规行为负有责任，分别被罚款7.5万元。而时任广发银行信用卡中心合规总监李珩对广发银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易等4项违法违规行为负有责任，被罚款9万元，系此次广发银行12名被罚工作人员中最高罚款金额。

相关人士透露，2022年金融行业处罚频现，主要有两方面特征：一是处罚频次增加，监管顶层制度日益完善，监管科技水平也不断精进；二是“双罚”趋势显著，除了机构层面的处罚，对责任人的个体处罚力度也在同步进行。