虚拟货币账户被封？应该怎么办？

will 资讯 2023-10-03 08:31:41 3

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其实虚拟货币账户被封的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解因为买卖虚拟货币，银行卡被冻结了，应该怎么办？，因此呢，今天小编就来为大家分享虚拟货币账户被封的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

本文目录

香港汇丰银行账户被冻结了怎么办？
因为买卖虚拟货币，银行卡被冻结了，应该怎么办？
买卖虚拟货币，遭异地冻卡该如何处理？

香港汇丰银行账户被冻结了怎么办？

1、国内银行冻结可以了解一下是司法冻结还是银行做风险冻结，积极跟银行去确认一下怎么解封

2、如果是境外银行（香港/新加坡/美国/离岸账户），冻结账户的原因会比较多。

总结是以下几点：

香港银行通常有以下原因会被限制交易（冻结）或关闭账户：

1、账户3个月内没有任何交易（3-6个月没有交易，最晚6个月会被冻结）

2、账户拖欠银行月管理费（欠2个月或以上管理费，会被冻结）

3、银行系统里有限制交易的敏感国家或受制裁国家业务，譬如中东（伊拉克阿富汗叙利亚等）、南非战乱国、俄罗俄乌克兰，群岛国，朝鲜等等（各个银行有自己的风险评级名单，具体可以参考）

4、账户有频繁跟个人账户交易，受到反洗钱调查没通过的

5、账户有敏感业务譬如金融投资，虚拟货币，贵金属，珠宝等敏感行业

6、不要快進快出，不要整存整取，被容易调查是否参与匯兌公司或洗钱交易

7、尽量不要匿名账户交易，收付款方尽量稳定，符合跟银行登记过的合作客户。（特别是新开通的账户。还有公司名称敏感的，譬如基金/投资/区块链等名称，也容易收到有关于这笔款的调查）

8、有超过1年的账户交易的情况下，尽早的补做账审计，把公司财务报表做合规。

另外也需留意银行短信或邮件，也会有银行的商业户口调查。

即使是账户冻结或密码被锁，客户朋友也不用慌。重新联系银行是可以解封的，提供相关的证明或业务证明可以解封。现在因为有疫情，有些银行业务可以改成申请表邮寄处理了。

因为买卖虚拟货币，银行卡被冻结了，应该怎么办？

如果现在冻结的，那麻烦了，因为现在中国公民买卖比特币等虚拟币是违法行为。

对于违法所得可以处于没收，冻结等。

要是在之前，个人持有买卖还不管的，之前被冻结大部分是OTC或者场外交易对方洗黑钱，你被拖累了.一般几天或几个月会接除。

而现在，现在，现在，不管交易对方是什么性质，只要是中国公民，参与交易虚拟币，都可能被冻结，被冻结，被冻结，重要的说三遍[捂脸][捂脸][捂脸]

买卖虚拟货币，遭异地冻卡该如何处理？

一般分为两种类型第一种类型，银行冻结；

而银行冻结也有2种：

1、某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

2、有可能是因为此银行账户的行为，触发了银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。一般情况而言，银行不会直接冻结银行卡，而只会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况怎么处理呢？

直接联系你的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。至于银行问你是交易什么东西？你最好说是期货期权什么的，也可以直接说炒币的，具体要根据各银行和区域的不同，对这方面审核标准也不一样。但是出现这种银行冻结的情况一般来说问题不大。

第二种类型，司法冻结；

司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所区别。但是大致都是类似的。

受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号全部冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

冻结，一般不是你收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。

如果你的银行卡被司法冻结了，你首先需要找银行了解是被哪个部门冻结，冻结期限是多久。这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。

1、大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。

2、第二种，显示冻结半年。一般情况，是您直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。

如果遇到第二种情况，你就只能按照司法部分要求提供资料证据积极配合调查，没有别的路可以走。

所述，我们如何在日常炒币交易中避免这种情况发生呢？我给大家几点建议。

1、在发生转账交易时，千万不要备注数字货币、BTC、ETH、USDT等字眼，因为这在各银行或者支付宝微信那里都属于敏感字眼，切记切记。

2、不要使用一张银行卡频繁交易，比如一天之内多次出入账，且数额较大，这种是最容易引起银行注意的。要多办几张银行卡，换着来交易。或者出入账的时候选择支付宝，微信等来个中继，这样可以避免大部分的坑。

或者单独拿出一张独立的交易银行卡，专门接受数字货币收款，与你的日常资金分离开来，不绑支付宝微信等，这样就算你的卡被冻结，也不会影响你的正常生活以及现金流。

3、交易时尽量选择信誉较高且比较熟悉的商家。比如：成交率98%以上、商家注册时间较早、成交笔数大。这样的商家比较有保障，如果碰上那种账号才注册没多久，且信誉不高的商家一定要注意了。

好了，本文到此结束，如果可以帮助到大家，还望关注本站哦！